Tableau 規模應用｜大型保險公司3階段打造員工分析思維
幾乎所有現代型的企業都對數據的收集分析有一定概念與重視，知道應該要用數據去輔助、驅動企業的每一個決策。因為，數據如果運用得宜，就能帶來真正的競爭優勢，讓業務朝全新的方向發展、甚至可以更快去應對市場變化。
但同時也很明白現實的殘酷：如果少了「全員都願意關注數據的文化與習慣」，擁有最好的分析技術也沒用。
要成為真正的數據驅動組織，其實必須從「心態和習慣」的改變開始，而組織管理層在其中就扮演至關重要的角色。
以下分享一家中國保險業者，他們的管理層如何思考「數據與企業策略目標的關係」，並藉由 Tableau 的導入機會，在短短1.5年的時間，實現「人人都是數據分析師」的企業策略目標
一、多數企業做不到大規模分析的5個癥結點
「企業擁有豐富的數據，但欠缺資訊」是《In Search of Excellence》的作者在35年前提出的論點，現在這個論點對大多數企業來說，還是成立的。
為什麼？原因出在哪裡？要從數據獲取價值並影響商業策略真的那麼困難嗎？
根據長期致力於「降低數據分析與理解門檻的大數據公司」Tableau 多年的經驗觀察，觀察比對那些已取得大規模成功與躊躇不前的公司，
發現那些在數據運用上表現不上不下的公司有以下5個共通點：
- 各種不信任與擔心：不相信員工可以善用資料、過度擔心資料安全問題，導致資料的利用率低、限縮利用範圍，最終資料見解只侷限在單一部門內。
- 沒有承諾：「數據驅動決策」淪為口號，並不真心認為數據資料可以是企業的戰略資產，也因此組織上下並沒有動力去實現數據資產的價值 (收集、儲存、用資料做出更周全的決定) 。像是展開「調整組織結構、確認分析目標」等工作事項，都會影響資料的收集與利用率。
- 缺乏人才：若沒有以上兩點的驅動，高階主管在招募與培訓上，也就不會優先考量「數據解讀技能」。原則上，要先有數據人才，才能造就數據文化。即使擁有最先進的技術，如果沒有人知道如何使用資料來發揮價值，就無法達成數據驅動決策的目標。
- 資料難以跨團隊共享、沒有向心力：在一個真正擁有數據文化的企業中，大家會有一個共同的願景，就是「使用資料來改善組織」。領導者會為員工創造參與社群的時間和空間，員工會突破部門的框架，同心協力，善用數據強化自己的影響力。
- 沒有成長型的思維與心態：在一個有數據文化的企業中，大家會喜歡把數據擺第一，大家會想要知道更多、想要知道原因，且願意敞開心胸用數據去挑戰自己的想法，組織也鼓勵實驗和創新、關注成果，而不是虛榮的指標。
先檢視這5點是否有被完善考量，比倉促決定選擇使用什麼「新一代BI分析工具」來的重要太多。有了以上5點，才能走的長遠、確保企業能否達到最終目標（發現問題解決問題、發現機會）
以上分享 擷取自Tableau，一家致力於透過創新工具去降低數據分析與理解門檻的大數據公司。
二、辨別6種數據利用的目的
如果以上的5個基本要素「信任、承諾、人才、共享、心態」都俱全了，就已算是具備良好的體質架構去發展「數據驅動決策的模式」。
但接下來多數企業還會面臨一個大挑戰：如何找出共同立場，並設定每個人都同意的優先事項。如何讓商業和數據策略方向一致？如何避免發展各種數據專案，但卻和商業策略不協調一致？
以下6種數據使用目的，能協助團隊領導者更有條理的思考、聚焦、並進行有意義的討論。也特別有助於業務領導人釐清一個問題：數據對我有什麼助益？
- 改善流程
- 改善競爭地位
- 根據顧客和市場數據，創造出新的改良產品
- 資訊化（informationization），也就是把數據納入產品和服務當中
- 提升人員的能力
- 改善風險管理
以上分享擷取自哈佛商業評論 [運用數據加快企業策略] 一文
三、高階管理層可做的兩件事
當確保各項發展中的數據專案與商業策略一致後，除了掌握最先進的數據分析技術，能活用分析結果做出正確判斷的決策者，才是最後勝出的關鍵。
根據 哈佛商業評論 [由高層開啟數據驅動文化] 一文指出，有2個方法可以讓組織的數據驅動文化是真材實料、是健康長久的。
因為真正的考驗是：碰到緊急情況時，高階主管能否自行運作和解讀？他們能否提出正當理由，捍衛自己對數據的使用和得出的結論？
- 確保高階主管也有自主分析的能力、不全部假手於人：因為高階主管擁有初階職位無法替代的歷練和經驗，擁有這些領域專業知識才有辦法看出其中的侷限和潛在偏誤。若高階主管只具備專業知識，「缺乏對分析技術的適當應用」，就等於直接放棄可以獲得更好結果的可能、屈就採取不夠好的決策和行動。
- 制定支持分析思維的例行工作：「如果沒有刻意的環境設置，習慣是建立不起來的」，也就是，如果希望有新的行為與結果產生，就需要先為這個結果「挪出養成的空間」。
在培養組織擁有分析思維這個議題上，最常看見的問題是：「以為只要買一套分析工具，就可以讓員工產生分析思維」，這只做對了一半，因為培訓過後，回到日常崗位上，若沒有允許、甚至規定員工繼續透過新工具磨練思維，熟練的舊習慣舊思維很快又會佔上風的。
決定分析思維與工具利用的熟練程度，最重要因素，在於我們制定的例行工作，每天應該分配時間，進行可培養分析習慣的活動。同時，讓員工理解，雖然不是所有人都要成為分析菁英，但所有人都能達到一定的熟練程度。
團隊領導者可透過以下4句引導詢問，鼓勵培養分析所需的心態
- 你有哪些待解的問題，需要分析性的答案？
- 需要什麼資訊？你將從哪裡取得那些資訊？
- 如何分析那些資訊以得出結論？
- 你可以採取哪些步驟，來確保結論是恰當的？
四、如何開始讓員工都具備分析思維
以下是「富德保險控股股份有限公司」如何導入並階段性培育 Tableau 使用的經驗。
Ⅰ. 客戶案例背景
富德保險控股成立於2015年，這次2020年疫情期間，在線下拓客方面跟所有同業一樣多少有受到影響，但因為管理層在2019年就將數字化作為突破的戰略之一，所以在疫情後有信心比同業跑得更快。
現在，有 67%的大型保險公司 CIO 表示已經在疫情爆發之後開始調整＆增加公司在 IT 方面的投入預算程度。
Ⅱ. 剛開始：走過很多企業的情況，沒把工具真正發揮
他們第一次見識到 Tableau 的厲害是在2016年，在2017年就採購了 Tableau Server License 96個，但買了之後沒人負責推動，每個人都很感興趣、也有做零散的培訓，但培訓完後就沒了，雷聲大雨點小，沒人持續利用就等於沒有價值。
Ⅲ.決定改變：有計劃培養使用者，才能讓公司受惠
2019年是第一階段的推廣：
此階段目標是「有規劃的種子培養」，此階段共分5批種子學員、20場內部宣傳導入會議、3場原廠培訓、12場內部培訓、2場交流會、覆蓋250多位學員
- 3月，嚴格篩選種子學員36位，設定初始推廣專案小組成員2名，IT協助
- 4月，20場內部宣傳導入會議，邀請30多個部門參與
- 5月，3場原廠培訓，36位首批種子學員培訓，28位通過測驗
- 6月，組建核心團員，吸納有動機有能力的精英26位，共同開展內部推廣活動
- 7月，主動聯繫其他已經有成功經驗的公司（萬科、邁瑞醫療）了解他們的推廣方式與成果
- 8月，第二批種子學員培訓，建立內部教學素材，啟用內部講師，舉辦4場內部培訓，共53名，46名通過測驗
- 9月，文化培養活動，舉辦學員間的交流會2次，開始凝聚學員間的向心力
- 10月，第三、四批種子學員培訓，舉辦8場內部培訓，共110名學員
- 12月，審計稽核中心集訓，共50多名學員
2020年第二階段的推廣：
此階段目標是「能力擴散」，開始影響到分公司，產生各自的樣板案例，形成首批數據分析師。因為公司整個Tableau導入計畫的終極使命是：人人都成為數據分析師
- 1-3月，案例推動階段，督促老學員進行技能的複習(不用則殆啊)，專案推廣小組會一對一跟業務部門溝通了解案例製作進度。
- 4月，第一期直播原廠培訓，500人參加，150人通過測驗。
- 6月，Tableau案例挑戰賽，為期四個月，全程補助業務部門完成案例，預計形成30多個案例。
- 7-9月，第二期直播式內部培訓，預計7月中旬啟動，由專案小組分工授課。
- 10月，Professional 培訓，預計精煉30多個案例，挑選初經典案例模板。
- 11-12月，案例推廣，在全集團內部對優秀案例進行推廣。
Ⅳ.高層的終極目標
從高層的角度來看，終極目標就是「如何不斷引導、創造學習氛圍，讓員工感興趣，最後知道如何應用在工作中」
這群高層終究是希望員工能有更好的產出，但他們跟其他公司不一樣的點就是，他們願意先付出、先用力投資員工。
他們知道想要有不同於多數企業且大規模的成果，就要從源頭下手：「先打造學習型組織」，再打造「數據驅動型組織」或是任何想要的「＿＿＿」(自行填空) 驅動型組織。
2021年是第三階段：
此階段目標是「擴大視野」，全方位開展數據分析，讓各子公司的數據有更好的連動互補，找出更多公司可發展的機會點。
- 製作案例：推動各業務部門打造自己的典型案例，將工具用到實處，讓數據分析產生價值。
- 打造爆款：與Tableau原廠合作，集中培訓，製作標竿案例，打開案例視野。
- 培養人才：舉辦高級培訓，加強技能掌握、推動案例開發，培養數據分析思維與素質。
- 營造文化：建立數據分析研習社團，招募高手參加、建立服務群，為公司內數據分析者提供支持、展開豐富的線上線下活動，渲染數據分析氛圍。
五、推薦閱讀
Ⅰ. 一次搞懂「數位優化vs數位轉型」
數位優化與數位轉型，皆是利用數位科技推動改變、皆是讓企業擁有「數位能力」去驅動成長，但改變成長的層面可以非常不同，從營運流程、客戶體驗、企業文化、到整個商業模式徹底改變。這兩者並無孰優孰劣、優先順序的關係，而 數位優化vs.數位轉型，這兩者最大的區別可以用「組織能否定義新的成長機會」來檢視。
想了解公司最適合優先開始哪個層面的變革？是「營運模式上」還是「 商業模式上」
Ⅱ.Tableau Blueprint 數據驅動文化的養成指南
Tableau Blueprint 是一種方法，給那些有決心想訓練組織擁有分析思維、養成全員都有用數據驗證想法習慣的組織領導者，這是一個務實「教你如何做的指南」
Tableau Blueprint 這個方法論，是Tableau從他們17年來與各領域客戶的合作經驗中擷取的大智慧 ( e.g. Google、Amazon、LinkedIn、Simens、TESCO、Lenovo等），讓你可以少走彎路，站在成功者的基礎架構上，依照本身企業的習性做適當的調整。
